Política de Verificación de Identidad (KYC)

La política de Conocimiento del Cliente (Know Your Customer, KYC) de Finahex Global Market Ltd establece los procedimientos y requisitos de verificación de identidad que aplicamos a todos nuestros clientes. El proceso KYC es un componente esencial de nuestro programa de cumplimiento AML/CFT y nos permite garantizar la integridad de nuestra plataforma, proteger a nuestros clientes y cumplir con nuestras obligaciones regulatorias.

1. Propósito del KYC

El proceso de verificación KYC tiene como objetivos principales: confirmar la identidad real de cada cliente; evaluar el perfil de riesgo del cliente; prevenir el uso de nuestra plataforma para actividades ilícitas como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o el fraude; cumplir con las obligaciones legales y regulatorias aplicables; y proteger tanto a Finahex como a sus clientes de riesgos financieros y reputacionales.

2. Niveles de Verificación y Límites

3. Documentos Aceptados

Para la verificación de identidad, Finahex acepta los siguientes documentos emitidos por autoridades gubernamentales, siempre que estén en vigor y sean claramente legibles:

Todos los documentos de prueba de domicilio deben estar fechados dentro de los últimos 3 meses. Los documentos deben estar en el idioma original o acompañados de una traducción oficial certificada. Finahex se reserva el derecho de solicitar documentación adicional si lo considera necesario para completar la verificación.

4. Proceso de Verificación

El proceso de verificación KYC se realiza de forma segura a través de nuestra plataforma. Una vez enviados los documentos, nuestro equipo de cumplimiento los revisa en un plazo de 1 a 3 días hábiles. En algunos casos, podemos utilizar proveedores de verificación de identidad automatizada de terceros para agilizar el proceso, siempre bajo estrictos acuerdos de confidencialidad y protección de datos.

Durante el proceso de verificación, le informaremos del estado de su solicitud. Si la documentación presentada es insuficiente, incorrecta o ilegible, le solicitaremos que vuelva a enviar los documentos correspondientes. Finahex se reserva el derecho de rechazar la verificación si los documentos no cumplen los requisitos establecidos o si existen indicios de falsificación.

5. Verificación Continua y Actualización de Datos

La verificación KYC no es un proceso único. Finahex puede solicitar la actualización de documentos o información adicional en cualquier momento, especialmente cuando: los documentos de identidad hayan caducado; se produzcan cambios significativos en el perfil de riesgo del cliente; el volumen o patrón de transacciones cambie de forma sustancial; existan cambios en la legislación aplicable que requieran información adicional; o hayan transcurrido más de 2 años desde la última verificación completa.

6. Verificación de Origen de Fondos

Para clientes de alto volumen (Nivel 4) o cuando las transacciones superen ciertos umbrales, Finahex puede solicitar documentación que acredite el origen lícito de los fondos. Esta documentación puede incluir: declaraciones de la renta o impuesto sobre la renta; nóminas o contratos de trabajo; escrituras de venta de propiedades o activos; documentación de herencias o donaciones; estados financieros de empresas; u otros documentos que acrediten la fuente legítima de los fondos.

7. Protección de Datos en el Proceso KYC

Toda la información y documentación recopilada durante el proceso KYC se trata con la máxima confidencialidad y se protege mediante medidas de seguridad técnicas y organizativas adecuadas. Los datos se utilizan exclusivamente para los fines de verificación de identidad y cumplimiento regulatorio, y se conservan durante el período mínimo exigido por la legislación aplicable (generalmente 5 años tras el cierre de la cuenta).

Para más información sobre cómo tratamos sus datos personales, consulte nuestra Política de Privacidad.

8. Consecuencias de No Completar la Verificación

Si no completa el proceso de verificación KYC dentro del plazo requerido o si su verificación es rechazada, Finahex podrá: limitar las funcionalidades disponibles en su cuenta; suspender los depósitos y/o retiros; bloquear temporalmente su cuenta; o, en casos extremos, cerrar su cuenta y devolver los fondos disponibles al método de pago original, previa deducción de las comisiones aplicables.